Коррупция в Украине – одна из проблем для вступления нашей страны в ЕС. Именно поэтому в Украине власть стремится создавать действенные инструменты, которые будут противодействовать получению нелегальных доходов и отмыванию денег. Так, в Украине появился банковский финансовый мониторинг.

И правда, вот уже более года в Украине действует обновленный закон о финансовом мониторинге, который регулирует правила идентификации клиентов, размер переводов, которые привлекают внимание государства, лиц, которые должны отчитываться о подозрительных финансовых операциях.

Это означает, что каждый украинец "под присмотром" всегда при любой финансовой операции, независимо от суммы транзакции и типа счета.

При этом система финансового мониторинга работает автоматически, поэтому в Украине банки без уведомления могут блокировать счета физлиц в случае выявления подозрительных финансовых операций.

Отмечается, что все украинские банки могут производить блокировку счетов из-за нарушения правил финансового мониторинга, и даже в случае, если клиент не осознавал нарушения, банк автоматически проводит проверку транзакций, определяя их как "рискованные".

Банки, нарушающие правила финансового мониторинга, подлежат штрафам, что приводит к их обязательству систематически проверять транзакции.

Причинами блокировки карт может быть даже обмен криптовалюты и получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Банки также могут блокировать любую "нетипичную" операцию, такую как большие наличные снятия. Особенно большое внимание уделяется операциям, связанным с политически значимыми лицами.

Карту могут заблокировать за необновленные или ложные данные, а также при наличии ареста исполнительной службой или несоответствии происхождения средств физического лица. Важно обращать внимание на следующие аспекты блокировки:

Снятие большой суммы наличных денег в регионе, где клиент обычно не находится;

Совершение крупных онлайн-покупок, особенно ночью;

Получение и вывод наличных с карты большой суммой;

Операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен;

Транзакции на сумму 400 тыс. гривен и больше.

Читайте также:

Этого еще не хватало: банкиры предупредили о том, что ждет Украину в следующем году

Успейте получить до 31 января: ПриватБанк раздает клиентам подарки

Только до весны: Ощадбанк рассказал, что будет со всеми его банковскими карточками

Миллионы украинцев этого ждали: теперь пенсии можно будет получать не только в государственных банках