Українцям пояснили, чому банки блокують рахунки

Клієнти самих основних українських банків таких як Приватбанк, Ощадбанк і Монобанк почали стикатися з тим, що їхні рахунки заморожують. Відомо, що банки використовують вдосконалені пошукові алгоритми, що визначають підозрілі транзакції, однак і тут можливі помилки. Заморозити можуть і незначні транзакції розміром в 150 гривень. З чим це пов'язано і як цього уникнути повідомляє портал gsminfo.
Найчастіше банки вважають підозрілими перекази з-за кордону фізичним особам. Також можуть викликати питання перекази коштів фізичним особам від юридичних. Можуть також викликати підозри одноманітні або нестандартні операції клієнта, при яких кошти переводяться в готівку менш ніж за добу. Виникають ситуації коли фінустанова приймає кошти, які кладуться на рахунок, а після спроби клієнтом їх перевести, блокують рахунок.
Також варто відзначити, що всі банкомати обладнані камерами. У разі якщо один і той же чоловік постійно переводить в готівку гроші з різних карт від різних компаній, то банк може порахувати такі операції підозрілими і заблокувати рахунок.

Ясна річ, що такі ситуації викликають хвилю невдоволення у звичайних громадян. Експерти відзначають, що банки працюють над поліпшенням точності алгоритмів, тому надалі випадкові блокування рахунків будуть відбуватися все рідше. Якщо ж така ситуація виникла, то банку необхідно буде надати документи, які підтвердять законне походження грошей.

Важливо відзначити, що блокування і заморозка рахунку відрізняються між собою. Так, наприклад, якщо українець щомісяця отримує зарплату в 12 тисяч, і в один момент кладе на рахунок у банку мільйон, то ці кошти не будуть заблоковані, а просто "заморозяться". Протягом двох днів людині потрібно буде надати банку документи вказують походження грошей.

Раніше портал Hyser повідомляв, що Ощадбанк і ПриватБанк змінили правила роботи в порівнянні з локдауном 2020 року..

Також наш портал інформував, що Нацбанк почне контролювати діяльність колекторських компаній.

Нагадаємо, що ПриватБанк пояснив чому блокують платежі з Інтернет-картки.