Телефонное мошенничество стало настоящим бедствием нашего времени. Еще бы, мошенники, используя методы психологического воздействия, уговаривают жертв отправить деньги на «безопасный» счёт. Бороться с этим решили в НБУ.

Национальный банк с 1 октября 2024 года временно (на полгода) устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц "с карты на карту" (также известных как P2P, C2С).

Соответствующие изменения утверждены постановлением Правления НБУ от 27 августа 2024 года № 102, которое вступает в силу с 28 августа 2024 года и будут распространяться на всех предоставителей платежных услуг, сообщает пресс-служба регулятора.

Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц, говорят в НБУ.

Такие ограничения не будут применяться к счетам волонтеров, которые отвечают критериям, определенным постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых с подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.

Кроме того, лимиты не будут действовать в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и относительно переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN ограничиваться не будут.

В сообщении отмечается, что 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, поэтому установленные ограничения не повлияют на их финансовую активность.

Целью введения лимитов является борьба с "дропами" - людьми, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Такие счета используют в качестве "транзитных" для перевода и "отмывания" незаконных средств.

По данным НБУ, через карточки "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год.

Дропами чаще всего становятся люди, нуждающиеся в деньгах: студенты, граждане социально неблагополучных категорий, а иногда и школьники, которым родители в 14 лет оформили банковскую карту. Мошенники предлагают им подзаработать, ничего не делая при этом.

"Введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики", - поясняют в Нацбанке.

Введенный период ограничения сроком на шесть месяцев будет использован для выработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы. Это в дальнейшем позволит Национальному банку Украины при действенности принятых мер отказаться от введенных лимитов.

Читайте также:

Путин такого и в страшном сне не видел: подробности мощных ударов сразу по четырем российским аэродромам

Двух космонавтов, застрявших в космосе, до сих пор не могут вернуть на Землю: от этой истории становится не по себе

Полное падение режима Путина: российский правозащитник уже назвал сроки - россияне готовы