Стало известно, что украинские банки выполняют финансовый мониторинг и проверяют переводы клиентов. Подозрительные операции могут привести к блокировке счета.

Так, украинцам нужно знать, что 28 апреля 2023 года в Украине вступили в силу новые правила финансового мониторинга в связи с вступлением в силу обновленного законодательства о противодействии отмыванию средств.

Итак, по новым правилам, во время банковского перевода банк может запросить идентифицирующие документы или спросить о происхождении денег. В то же время, говорят в НБУ, повышенные требования будут касаться только крупных сумм (свыше 400 тыс. грн, или $14,7 тыс) или наличных переводов (более 5 тыс. грн, или $185).

Обновленные правила финансового мониторинга предусматривают, что в случае наличного перевода денег на сумму более 5 тыс. грн через терминал банка, необходимо осуществить идентификацию лица, которое эти деньги переводит. Ее можно провести с помощью паспорта (терминалы должны оборудовать специальными устройствами, которые будут считывать чип на биометрическом паспорте) или платежной карточки.

При переводах с банковских счетов подтверждающих документов требовать не будут, поскольку владельцев банковских счетов уже идентифицированы банком. То есть для операций по переводу денег с карты на карту, например, с помощью интернет-банкинга, никаких изменений не будет.

Как рассказала юрист YouControl Екатерина Подерня, в первую очередь мониторить банки будут подозрительные транзакции на любую сумму. Например, если банк заподозрит связь клиента с финансированием терроризма или распространением оружия массового поражения.

Кроме того, банки обязательно будут проверять:

  • транзакции на сумму от 400 тыс. грн;
  • если участник финансовой операции связан с Россией;
  • финансовые операции политически важных людей и связанных с ними лиц;
  • операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
  • переводы за границу;
  • финансовые операции электронного резидента.

Подозрительные операции могут привести к блокировке счета.

Читайте также:

Приватбанк объяснил, откуда берется "комиссия-невидимка" при использовании карточки

Не удивляйтесь, если в магазине не сработает карточка: украинцам начинают блокировать деньги за долги

Пенсия на карточку больше не придет: украинцев предупредили. Кто столкнется с проблемами

Будьте готовы: Ощадбанк прекратит перевод пенсий и соцпомощи на карточки. Кого коснется