С 1 июня 2025 года в Украине будут введены более строгие правила для безналичных переводов между физическими лицами.

Обновленная политика основана на совместном соглашении, подписанном крупнейшими банками, и призвана усилить контроль за финансовыми потоками.

Снижение ежемесячных лимитов для личных переводов

Для лиц, отнесенных к категории низкого или среднего риска, ежемесячный лимит на исходящие переводы будет снижен до 100 000 грн с текущих 150 000 грн.

Ежемесячный лимит в 50 000 грн для клиентов с высоким уровнем риска останется в силе.

Ограничения будут применяться к:

Стандартным переводам с карты на карту (P2P).

Транзакциям на основе IBAN между физическими лицами.

Когда разрешены более высокие переводы?

Клиенты, которым необходимо отправить сумму, превышающую новый порог, по-прежнему могут это сделать, но только после предоставления документов, подтверждающих их доход. Это касается:

Сотрудников с документально подтвержденной зарплатой.

Признанных волонтеров.

Зарегистрированных благотворительных организаций.

Лиц, которые могут подтвердить законные источники дохода.

НБУ
НБУ

Переводы, которые не затронуты

Внутренние переводы между собственными счетами человека в одном банке не подпадают под новые лимиты.

Какое подтверждение дохода требуется?

Чтобы повысить или снять ежемесячный лимит переводов, банки будут принимать документацию в цифровом или бумажном формате, такую ​​как:

Справки OK5 или OK7.

Налоговые декларации.

Подтверждения заработной платы или расчетные листки.

Справки о доходах, предоставленных государством.

Сертификаты о волонтерской деятельности.

Документы, подтверждающие доход семьи, который может быть юридически учтен.

Важно отметить, что после проверки этих документов банк может разрешить более высокие лимиты переводов на основе подтвержденных финансовых возможностей клиента.

Напомним, "Ощадбанк" положил глаз на пенсии и деньги украинцев: перевести или снять – невозможно

Раннее «hyser» сообщал, "Ощадбанк" начнет сдирать деньги с владельцев карт: готовьте сразу до 1000 гривен

Как сообщал «hyser», "ПриватБанк" поставил владельцев банковских карт перед фактом: в отделение или "Приват24"