Национальный банк Украины рассказал, когда планирует ограничить p2p-переводы для физических лиц.

В Украине планируют ввести ограничения на переводы с карты на карту.

Такие изменения уже обсуждаются и находятся на этапе публичных дискуссий.

Национальный банк еще несколько месяцев назад представил введение ограничений на банковском рынке. В предложении говорилось о таких ограничениях:

  • до 30 транзакций в месяц в одном банке;
  • до 100 тыс. грн месяц в одном банке.

Сейчас ведутся обсуждения, конечный вариант лимитов может отличаться от того, что озвучено сейчас. Ограничения в 30 сделок в месяц не почувствуют 98,44% клиентов банков. Ограничение по сумме не отразится на 95% клиентов. "Продолжается фаза обсуждения этого вопроса с волонтерами. Команда сейчас на второй итерации обсуждения с волонтерской средой, мы собираем их позиции", – заявлял в прошлом месяце глава НБУ Андрей Пышный.

Изменения могут быть введены уже в ближайшее время, рассказал OBOZ.UA глава Комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Данило Гетманцев. "Я всячески поддерживаю действия НБУ, направленные на детенизацию расчетов и предотвращение осуществления платежей без идентификации клиента с целью осуществления преступной деятельности и уклонения от налогообложения. Указанные изменения будут введены в ближайшее время", – пояснил он.

"При этом на счет могут поступать другие средства (заработная плата, пенсия, стипендия, помощь родственников и т. д.). Под такие ограничения не попадают расчеты в торговых сетях, приобретение каких-либо товаров. Таким образом, для рядового владельца карты никаких изменений, по сути, не произойдет: более 95% граждан не почувствуют новых лимитов", – объяснила Марина Павленко, ведущий эксперт по финансовому мониторингу одного из украинских банков.

Однако ограничения уже постепенно ужесточаются. К примеру, уже прошел год, как банки начали отслеживать все операции на сумму от 5 тыс. грн. Поэтому в терминалах нужно проходить верификацию.

Кроме того, как рассказала Павленко, банки ограничили проведение транзакций с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) "Азартные игры" за счет карточного "кредитного лимита". Что, признают в самом банковском секторе, можно считать частью глобальной стратегии борьбы с черными переводами с карты на карту