В последнее время в Украине получила широкое распространение мошенническая схема с использованием криптовалют и банковских карт граждан.

Об этом сообщает OBOZ.UA.

Действует она следующим образом:

  1. Злоумышленники взламывают банковские карты украинцев и похищают деньги с их счетов. Часто это происходит с помощью фишинга или вредоносных программ.
  2. Похищенные средства моментально используются ими для покупки криптовалют на специализированных биржах. Как правило, это биткоин или другие популярные «цифровые монеты».
  3. Продавцами криптовалют на таких биржах нередко выступают обычные украинцы. Они регистрируются там, чтобы продать часть накопленных ими криптовалют и получить взамен гривну.
  4. Когда сделка совершается и продавец криптоактивов получает средства в гривне на свой банковский счет, то довольно скоро этот счет блокируется банком!

Причина в том, что согласно правилам финансового мониторинга, банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции. И когда поступают жалобы о мошеннических переводах денег с чужих карт, финучреждение замораживает счета, на которые эти переводы пришли.

  1. Таким образом, обычные граждане, которые просто хотели продать свои накопленные криптовалюты, невольно оказываются замешаны в этой преступной схеме отмывания денег. Из-за этого они теряют доступ к собственным деньгам на банковских счетах.

Чтобы избежать попадания в такие неприятные ситуации, эксперты советуют гражданам соблюдать элементарные меры финансовой безопасности:

  • Не принимать или переводить крупные суммы от/на счета других физлиц без документального подтверждения законности таких операций.
  • При покупке или продаже криптовалют пользоваться только крупными, проверенными биржами, которые тщательно отслеживают и блокируют подозрительные транзакции.

К сожалению, требования финансового мониторинга для банков и граждан со стороны государства будут только ужесточаться. Так что нужно быть очень бдительным и осторожным при проведении финансовых операций в Украине.

Читайте также: