Украинские банки должны в усиленном порядке контролировать часть своих клиентов и блокировать их денежные переводы в случае, если возникнут сомнения в легалиности источника.

В некоторых случаях под блокировку попадают даже незначительные суммы, пишет "Обозреватель".

Так, правила финансового мониторинга заработали еще в прошлом году. Согласно закону, финучреждения должны применять риск-ориентированный подход. Каждый банк использует свою систему автоматической проверки, при которой отдельные клиенты подвергаются усиленному контролю. Среди них, например:

  • публичные деятели (имеют влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);
  • те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;
    те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);
  • физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;
  • те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

Если банку покажется операция сомнительной, то он вправе заблокировать даже операцию с небольшой суммой. Хотя раньше закон обязывал проверять операции от 150 тысяч грн, а по новым правилам – от 400 тысяч.

Проверять банку будут не только переводы, но и открытие депозитов.

Так, если украинец откладывал долгое время деньги на крупную покупку, а потом решил отнестиих в банк, чтобы открыть депозит, финучреждение может отказать ему в этом.

Банки рекомендуют гражданам не бояться финмониторинга в случае, если они честно ведут дела и переводят крупную сумму, соответствующую заработку.

Ранее Hyser писал о том, что украинских пенсионеров обрадовали новостью о том, что пенсии будут выдавать не только на банковские карточки.

Также Hyser сообщал, что украинцев предупредили об отключении терминалов "ПриватБанка" и "Раффайзена".

Напомним, что в одном из крупнейших банков Украины "ПриватБанке" произошли серьезные изменения.