Об этом мало кто знает, но сейчас в каждом украинском банке по требованию НБУ создана специальная служба, пристально следящая за тем, какие операции клиенты банка проводят по картам. Так, если вы используете карту только для оплаты товаров и услуг в торговых сетях, служба финансового мониторинга вами вряд ли заинтересуется. А вот если вы часто пополняете карточный счет наличными или наоборот – часто снимаете наличные, готовьтесь, что вам начнут задавать вопросы. Причина – вас заподозрят в отмывании денег.

И правда, банки в Украине могут легко заблокировать карту и требовать документы, объясняющие соответствующую финансовую операцию. И в последнее время блокировок карт становится все больше, ведь за невыполнение требований банки штрафуют, говорится в материале OBOZ.UA.

"Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинг и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира", – рассказывает Роман Корнилюк, д.э.н., финансовый аналитик YouControl.

Надежда Чаленко, руководитель юридического департамента YouControl, рассказывает: заблокировать карточку могут даже за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т.п.), или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.

Особое внимание следует уделять следующим случаям:

  • снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
  • большие онлайн-покупки, особенно ночью; получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
  • операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн.;
  • транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.

Кстати, еще одной распространенной причиной блокировки карточных счетов является наличие т.н. "исполнительного производства".

В случае, если по клиенту банка есть решение суда – например, о принудительном взыскании алиментов с неплательщика или даже штрафа за нарушение правил дорожного движения (ПДД), на основании такого документа могут заблокировать все карточные счета клиента до момента погашения задолженности.

Читайте также:

ПриватБанк может внезапно заблокировать вашу карточку: что нужно знать о количестве переводов

Владельцев карточек "Ощадбанк" предупредили: начиная с апреля деньги смогут снять не все

Новый удар по Путину: вслед за Китаем уже и турецкие банки отказываются работать с Россией

Радоваться нечему: банки повысили ставки для украинцев. Сколько теперь будет стоить кредит