У зв'язку з посиленням фінансового нагляду в Україні громадянам рекомендується виявляти підвищену обережність під час будь-яких грошових операцій.

Як повідомляється, «ПриватБанк» має право заморозити платіжні картки та навіть призупинити обслуговування клієнта, якщо його фінансова поведінка викликає підозри.

Такі заходи не ініціюються самим банком, а випливають із правових зобов'язань. «ПриватБанк» діє строго в рамках українського законодавства та дотримується нормативних актів, встановлених Національним банком.

Ці правила прямо дозволяють фінансовим установам припиняти відносини з клієнтами, чиї операції належать до категорій високого ризику.

Моніторинг може бути ініційований у ряді випадків, включаючи:

значну активність з готівкою,

перекази, пов'язані з незвичайними сумами чи платежами, починаючи з 400 000 гривень,

фінансові операції, пов'язані з політично значущими особами, такими як державні службовці та депутати парламенту,

ПриватБанк
ПриватБанк

транзакції, які здійснюються новозареєстрованими підприємствами або приватними підприємцями, що діють менше трьох місяців.

Якщо банк визначить обґрунтованість ризиків, він має право закрити рахунки та негайно припинити співпрацю.

Що відбувається з грошима після закриття рахунку?

Навіть після припинення обслуговування клієнт зберігає повний доступ до своїх грошей. Для отримання коштів необхідно протягом 30 днів звернутися до будь-якого відділення «ПриватБанку» та пред'явити:

документ, що підтверджує право власності на рахунок,

паспорт або інший документ, що засвідчує особу,

ідентифікаційний номер платника податків (ІПН).

У банку фізична особа може подати заяву на переведення залишку коштів до іншої фінансової установи, вказавши необхідні банківські реквізити для здійснення операції.

Нагадаємо, "Ощадбанк" масово заблокує карти на Новий рік: у 2026 році доступу до грошей не буде

Раніше «hyser» повідомляв, "ПриватБанк" виплатить українцям по 15 000 грн: як отримати гроші на картку

Як повідомляв «hyser», нові ліміти на грошові перекази з карток: банки змінили суми