В начале года 313 миллионов гривен были перечислены из банка Александра Януковича на счета банка Петра Порошенко и впоследствии были арестованы. Как это стало возможным и почему больше всего от этой операции потеряло государство.

После Революции достоинства в различных финансовых учреждениях Украины были арестованы десятки миллиардов средств, связанных с “семьей” Януковича.

[related_posts id=»172632,172840″]

Нынешняя власть декларировала их возвращение в государственный бюджет, однако существенных подвижек в этом деле не произошло.

Более того, по странному стечению обстоятельств, часть этих средств теперь работает на Международный инвестиционный банк Петра Порошенко.

Запоздалая “победа”

Несколько недель назад Генеральная прокуратура отрапортовала, как помешала снятию ареста с банковских счетов Александра Януковича, где находилось, по меньшей мере, 313 млн грн.

Наиболее удивительное в этой истории то, что упомянутые арестованные средства обнаружили на счетах “Международного инвестиционного банка”, который принадлежит президенту Петру Порошенко.

Еще в начале 2017 года, по данным Госфинмониторинга, работники ПАО “Всеукраинский банк развития”, который принадлежит Александру Януковичу и сейчас находится в процедуре ликвидации, перечислили в банк президента 312,49 млн грн.

Подробности этой операции, как и мотив, до сих пор неизвестны. СМИ узнали об этом лишь через месяц, уже после наложения ареста на денежные средства.

В постановлении Печерского суда об аресте отмечалось, что указанные деньги являются предметом уголовного правонарушения, а их фактическим владельцем является сын экс-президента и владелец ВБР Александр Янукович.

Что же касается президентского банка, то там поспешили заверить, что и понятия не имели, что это за средства, и вообще служащие банка поступление средств не согласовывали. Также в МИБ подчеркнули, что действовали в рамках законодательства.

В начале марта история получила свое продолжение, когда Печерский суд неожиданно снял арест с упомянутых 313 миллионов. Новость вызвала большой общественный резонанс, однако на следующий день в Генпрокуратуре заверили, что ситуация под контролем и средства заблокированы.

“Снятие ареста со счетов Януковича-младшего не произошло. ГПУ и Госфинмониторинг сразу заблокировали средства. Благодарны неравнодушным работникам банка, которые своевременно проинформировали прокуратуру о снятии ареста со счетов в суде”, — сообщила пресс-секретарь Юрия Луценко Людмила Сарган.

Международный инвестиционный банк тоже может быть благодарным ГПУ. Теперь эти средства будут лежать в президентском банке в течение ближайших лет, а не в Фонде гарантирования вкладов, который мог бы получать от них доход.

“Банк развития Януковича”

Чтобы понять, что это за средства, нужно немного окунуться в историю. Еще четыре-пять лет назад на фоне общей стагнации банковского сектора Всеукраинский банк развития Александра Януковича демонстрировал заметные успехи.

Очень быстро ВБР из подвала рейтинга украинских банков перескочил в ТОП-50 по активам. Финансовое учреждение сына экс-президента выигрывало лучшие тендеры на кредитование государственных предприятий, а также было одним из уполномоченных банков для “зарплатных” проектов бюджетных учреждений.

После Революции достоинства Януковичу-младшему пришлось распрощаться со своим успешным учреждением. Основанием для введения временной администрации стали персональные санкции в отношении главного акционера ВБР, введенные ЕС.

Банк признали неплатежеспособным и сейчас он проходит процедуру ликвидации, хотя он и не имел особых финансовых проблем. Напротив — активы полностью покрывали пассивы. Сын Януковича оберегал свой банк от проблем и заводил туда только “чистые” активы.

Для сравнения — сейчас Фонд гарантирования выплачивает средства шестой-седьмой очередям кредиторов ВБР.

После революции за банк активно взялись и правоохранители. За год после введения в банк временной администрации Печерский районный суд выдал ряд разрешений следователям МВД на арест средств на счетах во “Всеукраинском банке развития” на сумму более 2,75 млрд грн.

Часть денег была арестована в рамках дела о выводе средств из государственных банков с помощью убыточных сделок с облигациями внутреннего госзайма. Часть — по факту незаконного кредитования региональных железных дорог. Собственно, в рамках последнего эпизода и были арестованы средства, оказавшиеся в МИБ Порошенко, хотя материалы дела об этом прямо не свидетельствуют.

Новогодние подарки

Среди физлиц, средства которых арестовали, фигурируют Валерия Есаулкова, Александр Костилов и Роман Емелин. Все работали в ВБР на должностях от офис-менеджера до директора департамента. Вместе они имели на счетах в ВБР около 15 млн долларов.

Вместе с тем, в ГПУ считают, что эти деньги принадлежат Александру Януковичу. Последний заявил через своего пресс-секретаря в комментарии УП, что он, якобы, лично к этим средствам отношения не имеет.

Как бы там ни было, но арестованные в рамках уголовного производства средства были получены не от деятельности, связанной с банком ВБР, а в рамках договоров беспроцентного займа, заключенных между двумя физическими лицами с перечислением сумм займа на депозит банка ВБР.

Эти деньги указанные лица якобы одолжили у Яшара Ходжаева. Этот безвестный доселе житель Енакиево стал известным после покупки в 2015 году офисного помещения, где базировалась фирма “Танталит”, более известная как владелец резиденции “Межигорье” Виктора Януковича.

Больше в этом деле ничего не известно. За год следствие не смогло значительно продвинуться. Более того, Печерский суд, как уже отмечалось, начал снимать аресты со счетов в ВБР. И здесь удивляют даже не столько решения знаменитого Печерского суда, сколько тотальное игнорирование судебных заседаний правоохранительными органами.

“На судебные заседания, где решался вопрос о снятии арестов, представители досудебного следствия и прокуратура не появились. То есть суд рассматривал ходатайство об отмене ареста по материалам заявителя, и государство свою позицию по делу никак не демонстрировало и не отстаивало”, — говорит адвокат “СК групп” Юлия Курило.

Результат — 19 декабря был снят арест с денежных средств Есаулковой. В этот же день был отменен арест средств Костилова, а 26 декабря суд отменил арест средств Емелина. Во всех делах вкладчиков представлял один адвокат — Салазский.

“Выводы суда о том, что деньги не были получены преступным путем, преждевременны. В течение года, с тех пор как продолжается уголовное производство, органы досудебного следствия могли установить и происхождение средств на депозитных счетах, и их связь с преступной деятельностью, и конечных бенефициаров”, — говорит адвокат Юлия Курило.

То, что такая информация в материалах уголовного производства до сих пор не появилась, добавляет она, свидетельствует об отсутствии заинтересованности следствия в установлении истины и политической воли на расследование преступлений эпохи Януковича.

“Это дело, за исключением личности владельца средств, не является чем-то уникальным для правовой системы Украины. В этом случае следователи полиции и прокуратура формально подошли к выполнению своих обязанностей как стороны обвинения, не предоставили доказательства происхождения средств и их связи с расследуемым уголовным преступлением и его последствиями”, — добавляет управляющий партнер адвокатского объединения Suprema Lex Виктор Мороз.

Миграция денег Януковича

Еще один важный вопрос — как средства из банка ВБР, который сейчас проходит процедуру ликвидации, попали в банк Порошенко?

ВБР не имеет никаких оснований не исполнять решение суда. При обращении кредиторов седьмой очереди банк в соответствии с нормами действующего законодательства обязан осуществить соответствующие выплаты по реестру кредиторов”, — объясняют в Фонде гарантирования.

ВБР не вправе нарушать нормы законодательства, следовательно, обязан осуществлять выплаты по реестру кредиторов, что и было осуществлено в январе 2017 года”, — добавили спикеры государственного учреждения.

Однако, здесь еще один важный нюанс — согласно законодательству, средства, связанные с акционером банка, должны были вноситься в девятую очередь акцептованных требований кредиторов банка. Однако эти деньги оказались в седьмой очереди, требование которой Фонд гарантирования удовлетворил. Ведь следователи не смогли доказать связь упомянутых выше лиц с Януковичем.

Более того, после получения определений суда об отмене арестов средств ликвидатор банка сообщил об этом следователям МВД, по представлениям которых в свое время были наложены соответствующие аресты. Однако следователей этот факт почему-то не заинтересовал.

“Банк не получил от следственных органов МВД никакого реагирования”, — сетуют в фонде.

“Плюс” для президентского банка

Следовательно, МВД и ГПУ проигнорировали несколько заседаний судов, вследствие чего суд снял арест с денежных средств. Затем, как стало известно ЭП, МВД проигнорировало письмо временного администратора банка, в результате чего средства Януковича перекочевали в банк Порошенко.

По словам представителей МИБ, средства зашли на счет, а не на депозит. Это означает, что рыночный процент по ним начисляться не будет.

“В МИБ нет проблем с ликвидностью, и следует смотреть на цену этого ресурса в договоре с клиентом. Однако многие банки идут на хитрость, указывая в договорах, что не платят по остаткам в случае ареста, если арест по счету клиента не мешает им пользоваться клиентскими деньгами”, — объясняет банкир на правах анонимности.

Учитывая нынешнюю учетную ставку Нацбанка, МИБ может без рисков вкладывать эти средства в депозитные сертификаты НБУ под 14% годовых, что будет приносить ему около 50 млн грн в год до тех пор, пока деньги будут находиться в банке, добавляет собеседник.