Евровидение 2017
Новости Статьи
Вы читаете: Как ставят на золото, дешевый доллар и буйного Трампа

Как ставят на золото, дешевый доллар и буйного Трампа

Как ставят на золото, дешевый доллар и буйного Трампа

В золото инвестируют надолго. В золото инвестирует те, кто не верит в сильный доллар. В золото вкладывают точно не последнее.

Что у нас с золотом? А с ним все хорошо. Трамп создает один повод для нервозности за другим – золото скачет последние три месяца (с конца ноября 2016 года до конца февраля 2017 года) в интервале 1134-1242 доллара за тройскую унцию (31,1 грамм). Много ли это? Насколько широки колебания золотых котировок? Когда входить в золотые инвестиции?

Когда входить

В конце ноября 2016 года был достигнут минимум за последние 5 лет – 1056 долларов за тройскую унцию. Максимум (держимся за стулья!) был достигнут на отметке 1780 доллара за тройскую унцию – в конце октября 2012 года.

Кстати, старая добрая примета «дешевеет нефть – подешевеет и золото» не особо справедлива в последние годы. Скажем, золото рухнуло с заоблачных высот за год до того, как нефть в 2014 году начала неспешное сползание.

Таким образом, даже если предположить банально возвращение к уровням 1400-1600 долларов за тройскую унцию, что более чем вероятно в ближайшие годы, то прибыль инвестора за два-три года может составить что-то около 30%. В валюте. Это много? Года три назад, когда даже в консервативном Ощадбанке ставка по долларовому вкладу составляла 7-8% годовых, инвестиция в золото на три-четыре года в ожидании прибыли 30% не выглядело особо впечатляющей. Потому что за тот же период на банковском депозите в долларах можно было получить ровно столько же. И это при том, что риск снижения котировок или отсутствия ожидаемого роста был весьма велик.

Сейчас ситуация несколько иная: средняя по рынку ставка на годовом вкладе в долларах составляет 5,3% годовых. За 4 года при сложном проценте получим лишь 23% — и то, при сохранении нынешнего уровня ставок. А они падают. Через 3 года мы вряд ли сможем рассчитывать более чем на 2,5-3% годовых по 12-месячным вкладам в долларах. Что означает заработок за 4 года всего лишь в 17% в долларах. Возможный заработок на золоте может оказаться примерно вдвое выше.

Так что тактика может быть такова – в течение месяца-двух наблюдаем за ситуацией, если явного тренда на понижение золотых котировок нет, входим в золото. Если оно падает, ждем, пока проседание не прекратится – и опять-таки, входим.

Два фактора говорят сейчас в пользу возможного роста золота. Первый —  турбулентность, в которую входит мировая экономика ввиду метаний Трампа во главе страны с самой крупной в мире экономикой. Турбулентность всегда вызывает у инвесторов сбежать в какую-нибудь тихую гавань, в том числе – в золото. Второй фактор – предвкушаемый аналитиками рост сырьевых рынков, за которыми потянется и золото – так или иначе.

Осталось понять, как именно вложиться в золото и потом выйти из этой инвестиции, получив прибыль. Потому что в Украине инвестировать ощутимые суммы в золото даже чисто технически очень непросто.

Как покупать золото

Собственно, на пути у нас есть два основных ограничения: металлические вклады не покрываются Фондом гарантирования и приобретать золото пока что можно только в рамках тех ограничений, что действуют для покупки валюты – до эквивалента 12 тыс грн в день на человека. Есть еще одно не ограничение, точнее – сложность: финансовый мониторинг. По правилам финмониторинга, под особый контроль попадают операции покупки драгметаллов на сумму от 150 тыс грн и выше. При нынешних ценах – слитки весом выше примерно 145 грамм. То есть 250 г, 500 г и 1000 г.

Что такое 12 000 гривен в виде золота? Это примерно 10-граммовый слиток банковского золота. Но покупать такие слитки для инвестиций смысла нет никакого. Потому что цена грамма на слитках менее 50-100 грамм существенно выше, чем в слитках от 50-100 грамм и выше. Например, в одном из банков  в середине февраля 2017 года 1100 гривен стоил грамм золота в слитках весом от 250 гр.

Чуть дороже — 1103 гривен, стоит грамм золота в 100-граммовом слитке (цена слитка – около 110 тыс грн). Дальше цена грамма быстро растет по мере уменьшения веса слитка —  1005 (50 г слиток), 1 116 (20 г), 1 127 (10 г). Расти-то она растет, но продать потом по этой цене слиток невозможно (см «Как получить ту прибыль»).

Как обойти такую проблему? Банки предлагают купить или накопить безналичное золото на текущем счете в металлах. А потом получить со счета его в виде слитка. Стоимость грамма безналичного золота при покупке определенного количества безналичного золота, как сообщили в одном из банков, соответствует той, что установлена для слитка того же веса. Поэтому оптимальный вариант – собрать в данном банке деньги на пополняемом счете в гривне либо сразу внести на счет всю сумму за большой слиток (от 100 грамм), открыть металлический счет, затем дать банку поручение купить безналичное золото – для зачисления на металлический счет. И снять потом золото со счета в виде слитка. При этом нужно учесть, что цена золота колеблется, положить гривны на счет придется с небольшим запасом. Не все банки предлагают, увы, такую схему. Многие всего лишь готовы продавать клиенту небольшие слитки (ценой до 12 тыс грн, в соответствии с ограничениями НБУ на сумму покупки валюты одним человеком за один день), которые не годятся для инвестирования — по чуть выше описанным причинам.

Предварительно, конечно, придется изучить условия конкретного банка о «конвертации» безналичного золота в наличное. Например, в одном из банков нужно уплатить комиссию в 800 гривен при получении с безналичного металлического счета золота в виде стограммового слитка (он стоил в том же банке в середине февраля 104 тыс грн).

Как получить ту прибыль

Чтобы получить прибыль от вложения в наличное золото, слиток придется продать. Так вот насчет продажи – есть вопросы. А именно – разница между ценой покупки и продажи банковского золота составляет для слитка в 100 грамм около 5-10%, для меньших слитков – еще больше. Это очень много. Это съедает львиную часть заработка. Что делать? Не уходить в золото? Ну, если рассматривать золото не как инструмент спекуляции, а некий инструмент сбережений на совсем «черный» день – то можно и слитки покупать. А если хочется именно инвестировать в надежде на доходность?

Хорошо американцам и европейцам – там есть инвестиционные фонды, вкладывающие деньги именно в драгметаллы, причем – не только в золото, но и в серебро, платину, палладий. Но украинцам такое недоступно – если следовать отечественным законам, требующим получения индивидуальных лицензий для инвестирования за рубежом. К слову, в 2016 году НБУ просто прекратил выдачу таких лицензий.

Тогда придется рискнуть – разместить в банке металлический вклад. Обычно банки предлагают вклады в золоте на сумму от одной унции, некоторое – от 100 грамм. Так что изначально нужно быть готовым вложить от 40 тыс грн единоразово. Потом можно пополнять – почти повсеместно банки позволяют пополнение. Но не позволяют досрочное снятие с депозита. И это – проблема. Потому что точно угадать момент, когда золото будет иметь наивысшие котировки, заранее невозможно.

Выход? Например, держать золото на текущем счете в металле, а не на срочном вкладе. В таком случае не будет процентного дохода, но можно заработать на росте котировок. Жалеть о процентном доходе вряд ли есть смысл – у одного из банков он на полгода равен 2% годовых, а на 2 года – 3,5%. У других – примерно столько, если не меньше. Риск потерь от снижения курса к моменту окончания или риск «проскочить» момент взлета котировок – куда выше.

И напоследок напомню, что металлические вклады Фондом гарантирования не покрываются. Следовательно, если открывать вклад в золоте, то идти за этим для пущей уверенности нужно или в госбанк, или в банк, имеющий известных иностранных акционеров.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Поделиться:
Facebook Twitter Vkontakte Pocket Mail
Оставить комментарий
Оставить комментарий

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Вы ввели некорректные логин или пароль

Извините, для комментирования необходимо войти.
Внимание

Изображение
Выбрать файл
Добавить цитату
Внимание

Вы уверены, что хотите удалить этот комментарий?

Внимание

Вы уверены, что хотите удалить все комментарии пользователя?

Внимание

Вы уверены, что хотите отклонить комментарий пользователя?

Внимание

Вы уверены, что хотите переместить комментарий пользователя в спам?

Внимание

Вы уверены, что хотите переместить комментарий пользователя в корзину?

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: